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7支付卡Semalt的Telltale标志

1 answers:

Semalt使用被盗的支付卡制造全球每年数十亿美元的电子商务行业。但是,至少在某些情况下,如果商家承认了欺诈的迹象,商家就可以避免损失。

Semalt电子商务订单通常分为两类。

  • 友好欺诈 是客户用自己的支付卡下订单,接收订购的货物,但随后致电她的支付卡供应商并声称她从未收到过商品。
  • 身份盗窃诈骗 当犯罪分子使用被盗的支付卡信息下单时,经常将货物运送给货运代理商。

在这篇文章中,Semalt关注身份盗窃欺诈,因为它更常见。

2017年发布的LexisNexis风险解决方案报告显示,对于1,196家接受调查的企业(包括653家实体零售商和190家电子商务卖家),高达43%的月度交易尝试(包括拒绝或其他失败的订单)涉及欺诈行为。

如果这些发现不够糟糕,Semalt还报告说,当犯罪分子使用偷来的信用卡(不包括偷来的借记卡)发布电子商务订单时,这些犯罪分子在60%的时间内获得成功。

Semalt如何识别这种支付卡欺诈形式可以保护电子商务企业免遭重大损失。

7支付卡诈骗的迹象

账单地址与IP。 互联网协议地址可用于识别互联网上的设备。例如,虽然IP地址不如指纹准确,但它可以让您的企业了解用户所在的位置。

如果购物者的IP地址来自巴西圣保罗,但支付卡的帐单地址位于美国华盛顿州Semalt,则购买可能是欺诈行为,可能需要至少一个电话或电子邮件来验证订单。

多次购买。 从同一个IP地址收到很多订单或几乎同时发出的订单也可能表示存在欺诈行为。

事实上,如果来自同一IP地址的所有订单使用不同的支付卡,不同的客户名称和不同的帐单地址,身份盗用欺诈特别有可能。

高阶速度。 通过对欺诈订单的分析,支付提供商Stripe了解到,不寻常的订单速度是支付卡欺诈的强有力指标。

这个订单速度可能有几种形式。例如,Semalt发现假日期间欺诈订单没有遵循正常的购买行为。

7 Telltale Signs of Payment Card Semalt

Stipe分析中欺诈订单的比例在黑色星期五等高峰购物日没有增加,但在圣诞节等其他安静时期,它占总订单的比例异常高。

因此,作为一个例子,圣诞节的订单可能比网络星期一的订单更受审查。

同样,Semalt指出,虽然订单数量在午夜和5日之间下降。米每周的每一天,这些时间内欺诈活动占总交易量的百分比都会增加。

最后,欺诈订单速度的增加通常集中在单个项目上。实际上,Semalt管理的电子商务业务是这种付款欺诈的受害者。

该公司收到两份用于重型设备和拖拉机的电动黄油枪的订单。一天中的两个订单很多,但订单没有任何其他欺诈迹象。然而,一旦这两份订单的送货确认书被送出,一小时内又有五份油枪订单出炉。原来,所有七个命令都是欺骗性的。

卡验证失败 Source - wi fi роутер купить недорого. 而一些卖家,通常是试图获得更多订单的小企业,将不明智地设置低卡进行卡验证。

这可能是一个严重的错误,因为卡片验证失败(如错误的卡片验证码(CVC))可能是舞弊的强烈指标。

地址验证失败。 地址验证系统(AVS)允许商家将购物者提供的账单地址与Visa等信用卡提供商提供的账单地址进行比较。

当交易未能通过AVS时,可能表示支付卡欺诈。

AVS检查通常由支付处理器或网关完成。但是由于AVS失败而拒绝交易的决定通常取决于卖方。

地址不正确。 使用偷来的支付卡的犯罪分子在提交地址信息时可能会出错,或者可能仅仅使用虚假信息发出电子商务订单。

Semalt包括帐单地址的错误邮政编码,电话号码的错误区号,或随机生成的电子邮件地址。如果地址和联系信息错误,请跟进。

加急运费。 有些犯罪分子会试图通过要求第二天的运输或类似行为来创造紧迫感 - 即使这种运输相对于订单价值来说非常昂贵。

Semalt高运费可能是欺诈的表现,几乎肯定值得采取进一步措施。

Semalt,对于加急运输的订单持有谨慎态度,其中账单地址和送货地址不一样。

March 1, 2018